适当性管理办法—产品或服务风险等级名录及方法
作者： 来源： 发表日期：2017-06-30 17:17:17 点击数:0
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风险等级 |
特征描述 |
投资标的 |
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R1 |
结构简单，容易理解，流动性高，本金遭受损失的可能性极低
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包括但不限于国债、债券质押式逆回购业务、债券质押式报价回购业务、货币型产品、银行保本型理财产品及相关服务 |
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R2 |
结构简单，容易理解，流动性较高，本金遭受损失的可能性较低
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包括但不限于地方政府债、政策性银行金融债、AA+及以上级别的信用债及相关服务 |
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R3 |
结构较复杂，流动性较高，本金安全具有一定的不确定性，在特殊情况下可能损失全部本金
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包括但不限于AA级别信用债、创新层挂牌公司股票、股票期权备兑开仓业务、股票期权保护性认沽开仓业务及相关服务 |
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R4 |
结构复杂，流动性较低，本金安全面临较大的不确定性，可能损失全部本金
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包括但不限于退市整理期股票、港股通股票（包括沪港通下的港股通和深港通下的港股通）、股票质押式回购（融入方）、约定购回式证券交易（融入方）风险警示股票、AA-级别信用债、基础层挂牌公司股票、个股期权买入开仓业务、股票期权保证金卖出开仓业务、权证、融资融券业务及相关服务 |
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R5 |
结构复杂，不易理解，不易估值、流动性低、透明度较低，本金安全面临极大的不确定性，甚至损失可能超过本金
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包括但不限于复杂的结构化产品、AA-以下级别信用债、场外衍生产品及相关服务 |
(以上所述产品或服务风险等级R1、R2、R3、R4、R5对应本制度第二十一条第三项的产品或服务风险等级名录：低风险、中低风险、中等风险、中高风险、高风险）
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